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　　政策文件：關(guān)于印發(fā)《中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》的通知

　　音頻解讀：《中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》政策解讀

　　我區(qū)制定了《中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》，自2023年5月9日起施行。根據(jù)《中山市人民政府關(guān)于印發(fā)<中山市行政機(jī)關(guān)規(guī)范性文件管理規(guī)定>的通知》（中府〔2015〕14號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就文件解讀如下：

　　一、文件的制定背景說(shuō)明

　　為緩解企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，努力化解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，根據(jù)《廣東省優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》《中山市關(guān)于打造一流營(yíng)商環(huán)境的行動(dòng)方案》等文件精神，設(shè)立中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金（下稱“融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金”）。為規(guī)范融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的使用和管理，參照《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，出臺(tái)《中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》（下稱《管理辦法》）。

　　二、文件主要內(nèi)容

　　《管理辦法》分為九章，共二十七條，包括：總則、管理機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、資金安排、合作銀行、資金監(jiān)控及調(diào)撥流程、資金使用流程、資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理、其他。

　?。ㄒ唬┛倓t：設(shè)立融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金為火炬開(kāi)發(fā)區(qū)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)政策性資金。扶持對(duì)象指符合如下基本條件的企業(yè)：在中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，并誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和具備可持續(xù)發(fā)展能力的法人企業(yè)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）；符合合作銀行續(xù)貸條件，合作銀行同意續(xù)貸，銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書(shū)面材料和承諾保證融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金安全，且原貸款銀行與續(xù)貸銀行為同一銀行。

　?。ǘ┕芾頇C(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)：成立支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)籌集融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金、制定資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的使用，協(xié)調(diào)中山市各銀行機(jī)構(gòu)，研究解決重大問(wèn)題，定期聽(tīng)取融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金運(yùn)行情況報(bào)告等工作。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金由受托管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常管理和運(yùn)營(yíng)。

　?。ㄈ┵Y金安排：融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金由區(qū)出資設(shè)立，總體規(guī)模5億元，首期資金原則上不少于2億元；區(qū)可視情況增加或減少出資。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級(jí)。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金如無(wú)法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，原則上應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)。

　　（四）合作銀行須履行如下義務(wù)：

　　1.合作銀行須按《管理辦法》的規(guī)定，與華盈投資公司簽訂《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金合作協(xié)議》。

　　2.合作銀行須按《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金銀行承諾書(shū)》的承諾，確保融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金不會(huì)損失，足額及時(shí)償還；確保華盈投資公司足額及時(shí)收取企業(yè)使用融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的資金使用費(fèi)。

　　3.遵守《管理辦法》的其他規(guī)定。

　?。ㄎ澹┵Y金監(jiān)控及調(diào)撥流程：融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金由區(qū)公資集團(tuán)負(fù)責(zé)總體監(jiān)控，華盈投資設(shè)立融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金主賬戶。華盈投資融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金主賬戶與開(kāi)設(shè)在各合作銀行的融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金分賬戶之間的資金歸集、分配、調(diào)撥，由華盈投資根據(jù)公司內(nèi)部審批流程規(guī)定進(jìn)行審批。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金必須專(zhuān)項(xiàng)用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。合作銀行按月向華盈投資提交擬使用融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的企業(yè)名錄及用款計(jì)劃，華盈投資根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際需要做好月度資金使用計(jì)劃報(bào)區(qū)公資集團(tuán)審核，華盈投資按計(jì)劃從融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金主賬戶中撥付項(xiàng)目資金。項(xiàng)目結(jié)余或閑置資金及時(shí)返納融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金主賬戶。

　　（六）資金使用流程：企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，應(yīng)于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金企業(yè)承諾書(shū)》并提交相關(guān)資料，具體材料包括：

　　1.《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》；

　　2.《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金企業(yè)承諾書(shū)》；

　　3. 加蓋公章的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、原貸款合同復(fù)印件；

　　4. 其他要求提供的資料。

　　合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)企業(yè)是否符合轉(zhuǎn)貸條件，確定是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金使用條件。對(duì)于同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書(shū)，并在《支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報(bào)華盈投資。

　　華盈投資收到合作銀行遞交的材料后，依據(jù)本辦法對(duì)企業(yè)申請(qǐng)和合作銀行意見(jiàn)進(jìn)行全面審查，對(duì)符合條件的資金申請(qǐng)予以審批。經(jīng)審批同意后，委托合作銀行通知申請(qǐng)企業(yè)預(yù)存資金使用費(fèi)。

　　華盈投資完成審批后，通知合作銀行將資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸程序。

　　合作銀行收到還貸資金后，應(yīng)在2個(gè)工作日（原則上最長(zhǎng)不超過(guò)7個(gè)自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金專(zhuān)用賬戶，完成資金使用過(guò)程。華盈投資根據(jù)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金使用時(shí)間，向使用企業(yè)收取資金使用費(fèi)。

　?。ㄆ撸┵Y金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：

　　1.單筆融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)且不超過(guò)1億元，優(yōu)先保障續(xù)貸金額1,000萬(wàn)元以下的貸款。

　　2.單筆資金使用時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)7個(gè)自然日。資金使用費(fèi)和費(fèi)率：為充分提高融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的使用采用差別化收費(fèi)方式，資金使用前二日的日綜合費(fèi)率為0.1‰；超過(guò)前二日部分的日綜合費(fèi)率為0.4‰。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金使用時(shí)間最短為一天，融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一天內(nèi)完成的，按一天收取資金使用費(fèi)。

　?。ò耍┍O(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理：相關(guān)單位按職責(zé)針對(duì)合作銀行、華盈公司和申請(qǐng)人建立信息報(bào)送機(jī)制、建立定期審計(jì)機(jī)制、建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、建立責(zé)任追究機(jī)制。

　　（九）其他：本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，試行三年。原《中山火炬開(kāi)發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》（中開(kāi)管〔2021〕68號(hào)）同時(shí)廢止。