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政策解讀：《中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》政策解讀
各有關單位：
《中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》業(yè)經區(qū)黨工委、管委會審議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹落實。執(zhí)行過程中如遇問題，請徑與區(qū)財政局、區(qū)公資公司聯(lián)系，電話：88282733。
中山火炬高技術產業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會
2021年6月24日
中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項
扶持資金管理暫行辦法
第一章 總 則
第一條 為貫徹落實《中共廣東省委辦公廳 廣東省政府辦公廳印發(fā)關于促進民營經濟高質量發(fā)展的若干政策措施的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號） 《中共中山市委辦公室 中山市人民政府辦公室印發(fā)<關于促進民營經濟高質量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（中山辦發(fā)〔2019〕3號）等文件精神,積極發(fā)揮財政資金扶持作用，緩解企業(yè)短期資金周轉壓力，努力化解企業(yè)融資難、融資貴問題，設立中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金（下稱“融資專項扶持資金”）。為規(guī)范融資專項扶持資金的使用和管理，參照《中山市支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》，結合我區(qū)實際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資專項扶持資金是指專門為火炬開發(fā)區(qū)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)，提供短期周轉的政策性資金。
第三條 本辦法扶持對象指符合如下基本條件的企業(yè)：
?。ㄒ唬┰谥猩交鹁骈_發(fā)區(qū)內進行工商注冊和稅務登記，取得經營范圍相關的行政許可，并誠信經營和具備可持續(xù)發(fā)展能力的法人企業(yè)（房地產企業(yè)除外）；
?。ǘ┓虾献縻y行續(xù)貸條件，合作銀行同意續(xù)貸，銀行同意為企業(yè)出具相關書面材料和承諾保證融資專項扶持資金安全，且原貸款銀行與續(xù)貸銀行為同一銀行。
第二章 管理機構和運營機構
第四條 為加強融資專項扶持資金的統(tǒng)籌管理，成立支持企業(yè)融資專項扶持資金管理委員會（下稱“委員會”），由區(qū)管委會分管財政部門的領導為主任，成員由區(qū)財政局、區(qū)經科局、區(qū)公資公司等單位的領導組成。委員會負責籌集融資專項扶持資金、制定資金管理辦法，指導和監(jiān)督融資專項扶持資金的使用，協(xié)調中山市各銀行機構，研究解決重大問題，定期聽取融資專項扶持資金運行情況報告等工作。委員會辦公室設在區(qū)財政局。
第五條 委員會各成員單位職責如下：
（一）區(qū)財政局：是融資專項扶持資金的主管部門，負責制定融資專項扶持資金管理辦法；經委員會授權，與中山火炬華盈投資有限公司（下稱“華盈投資”）簽訂委托協(xié)議，委托華盈投資負責融資專項扶持資金的管理和運營；匯總編制融資專項扶持資金預算，審核融資專項扶持資金績效目標；辦理融資專項扶持資金下達和撥付；對融資專項扶持資金執(zhí)行和績效運行開展監(jiān)控，組織開展績效評價；不直接參與項目審批等事務。
?。ǘ﹨^(qū)經科局：負責協(xié)助企業(yè)申報融資專項扶持資金，支持企業(yè)融資業(yè)務的開展。
?。ㄈ﹨^(qū)公資公司：負責編制融資專項扶持資金預算，負責對資金支出規(guī)范性、資金績效目標設置、跟蹤項目實施、項目資金使用進行績效自評等；負責督促華盈投資完善內部審批流程和融資專項扶持資金的日常管理細則，規(guī)范運作，在確保資金安全前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；對融資專項扶持資金總體監(jiān)控，對資金運營管理進行監(jiān)管；協(xié)調銀行機構；加大宣傳力度，加快推動銀行機構開展融資專項扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務；對融資專項扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務開展情況進行督導。
第六條 華盈投資作為區(qū)融資專項扶持資金的運營管理公司，接受區(qū)融資專項扶持資金委員會、上級部門對該項業(yè)務的指導和管理，完善資金管理制度和業(yè)務流程，與相關銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項扶持資金專用賬戶，對融資專項扶持資金申請進行審批，對項目進行跟蹤、對風險進行綜合評估。華盈投資負責融資專項扶持資金日常管理和運營，做好融資專項扶持資金保值增值工作，并做好宣傳推廣和定期報告等工作。
第七條 華盈投資應與合作銀行就融資專項扶持資金相關事項進行書面約定，明確合作方式、資金使用流程及雙方的權利義務，建立和完善相關管理制度，規(guī)范資金管理，合理調度資金。合作銀行和華盈投資均應指定專人負責融資專項扶持資金事項。
第三章 資金安排
第八條 出資、上繳及業(yè)務補貼
?。ㄒ唬┏鲑Y：融資專項扶持資金由區(qū)出資設立，總體規(guī)模5億元，首期資金原則上不少于2億元；區(qū)可視情況增加或減少出資。
?。ǘ┥侠U：華盈投資應將融資專項扶持資金每季度在專戶產生的全部銀行存款利息和融資專項扶持資金業(yè)務實際產生的收入（扣除因開具資金使用費發(fā)票繳納的稅費后的凈收入），扣除資金劃撥產生的銀行手續(xù)費（如有）后的余額（以下稱為“上繳金額”），于每季度結束的次月上繳區(qū)財政局。
融資專項扶持資金項目運營結束后，華盈投資應將資金全額繳回區(qū)財政局。
?。ㄈI(yè)務補貼：華盈投資作為融資專項扶持資金日常管理和運營主體，收取業(yè)務補貼，業(yè)務補貼由以下兩部分構成：
第一部分：（融資專項扶持資金專戶每年產生的全部銀行存款利息-資金劃撥產生的銀行手續(xù)費）×計提比例①
第二部分：融資專項扶持資金業(yè)務每年實際產生的收入（扣除因開具資金使用費發(fā)票繳納的稅費后的凈收入）×計提比例②
計提比例說明：
計提比例①=20%×（融資專項扶持資金業(yè)務每年發(fā)生金額÷10億元），計提比例①的封頂值為20%；
計提比例②分兩種情形計算：
情形1：當融資專項扶持資金業(yè)務每年發(fā)生金額小于或等于10億元時，計提比例②=20%×（融資專項扶持資金業(yè)務每年發(fā)生金額÷10億元）。
情形2：當融資專項扶持資金業(yè)務每年發(fā)生金額大于10億元時，計提比例②詳見下表，封頂值為50%。
注：開展業(yè)務不足12個月的年度，上述所提基數(shù)10億元應調整為：（當年實際開展業(yè)務的月份總數(shù)/12）×10億元；上表金額范圍的上下限也按（當年實際開展業(yè)務的月份總數(shù)/12）的比例計算。
華盈投資應在區(qū)財政局收到上一年度最后一個季度上繳金額的次月，向委員會提出收取業(yè)務補貼的申請，經委員會核準后，由區(qū)財政局撥付。
第九條 融資專項扶持資金管理遵循“安全第一，高效運轉，?？顚Ｓ?、封閉運作，循環(huán)使用”的原則。
?。ㄒ唬┤谫Y專項扶持資金實行專戶管理、封閉運作、獨立核算和規(guī)范化管理，保證資金安全。
?。ǘ┤A盈投資做好月度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，報區(qū)公資公司批準后使用，提高資金周轉效率。
?。ㄈ┢髽I(yè)資金使用期限原則上不超過7個自然日，由合作銀行承諾按時回撥，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。
?。ㄋ模┤谫Y專項扶持資金可根據政府扶持方向適當傾斜，促進產業(yè)成功轉型升級。
?。ㄎ澹┤谫Y專項扶持資金如無法同時滿足企業(yè)需求時，原則上應按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)。
第四章 合作銀行
第十條 按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權限較大、貸款余額較多的銀行機構。合作銀行由華盈投資根據實際情況選定，報區(qū)公資公司、區(qū)財政局備案。
第十一條 合作銀行應當符合如下條件：
?。ㄒ唬┰谥猩阶猿闪⒒蛟O有分支機構且有一定信貸審批權；
?。ǘ┡c華盈投資簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務，并無條件承擔足額及時歸還融資專項扶持資金的責任；
?。ㄈ┚哂薪∪男刨J管理制度，貸款風險防控能力較強；
?。ㄋ模┯凶銐虻男刨J額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務；
?。ㄎ澹├m(xù)貸放款速度快，最長不超過7個自然日。
第十二條 合作銀行應當承擔如下義務：
?。ㄒ唬┩晟苾炔靠刂坪惋L險管理制度，制定詳細的“專項資金支持企業(yè)融資”業(yè)務操作規(guī)程，確保融資專項扶持資金安全；
?。ǘ┩晟苾炔繕I(yè)務流程，切實提升資金周轉效率；
?。ㄈ﹥?yōu)化內部考核機制，加大融資專項扶持資金的推廣力度；
?。ㄋ模┲付▽Ｈ素撠熑谫Y專項扶持資金管理工作，每月向華盈投資報送專項資金扶持企業(yè)融資業(yè)務開展情況。
第五章 資金監(jiān)控及調撥流程
第十三條 融資專項扶持資金由區(qū)公資公司負責總體監(jiān)控，華盈投資設立融資專項扶持資金主賬戶。華盈投資融資專項扶持資金主賬戶與開設在各合作銀行的融資專項扶持資金分賬戶之間的資金歸集、分配、調撥，由華盈投資根據公司內部審批流程規(guī)定進行審批。
第十四條 融資專項扶持資金必須專項用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉貸周轉資金。
第十五條 合作銀行按月向華盈投資提交擬使用融資專項扶持資金的企業(yè)名錄及用款計劃，華盈投資根據業(yè)務實際需要做好月度資金使用計劃報區(qū)公資公司審核，華盈投資按計劃從融資專項扶持資金主賬戶中撥付項目資金。項目結余或閑置資金及時返納融資專項扶持資金主賬戶。
第六章 資金使用流程
第十六條 企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關要求，應于貸款到期前30天內向合作銀行提出申請，填寫《支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表》（見附件1）、《支持企業(yè)融資專項扶持資金企業(yè)承諾書》（見附件2）并提交相關資料，具體材料包括：
?。ㄒ唬吨С制髽I(yè)融資專項扶持資金申請表》；
?。ǘ吨С制髽I(yè)融資專項扶持資金企業(yè)承諾書》；
?。ㄈ┘由w公章的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件、原貸款合同復印件；
?。ㄋ模┢渌筇峁┑馁Y料。
第十七條 業(yè)務流程
?。ㄒ唬┏鯇彛汉献縻y行負責審核申請企業(yè)是否符合轉貸條件，確定是否予以轉貸，是否符合融資專項扶持資金使用條件。對于同意轉貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，并在《支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關材料報華盈投資。
?。ǘ徟喝A盈投資收到合作銀行遞交的材料后，依據本辦法對企業(yè)申請和合作銀行意見進行全面審查，對符合條件的資金申請予以審批。經審批同意后，委托合作銀行通知申請企業(yè)預存資金使用費。
?。ㄈ﹦潛埽喝A盈投資完成審批后，通知合作銀行將資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸程序。
?。ㄋ模┦栈兀汉献縻y行收到還貸資金后，應在2個工作日（原則上最長不超過7個自然日）內將該還貸資金轉回融資專項扶持資金專用賬戶，完成資金使用過程。
華盈投資根據融資專項扶持資金使用時間，向使用企業(yè)收取資金使用費。
?。ㄎ澹w檔：每筆業(yè)務完成后，華盈投資應將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成冊，留檔備查，并按月向委員會辦公室、區(qū)公資公司報送資金使用及收回情況明細表。
第七章 資金使用額度和收費標準
第十八條 額度：單筆融資專項扶持資金使用額度應控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內且不超過2000萬元。
第十九條 期限：單筆資金使用時間最長不得超過7個自然日。
第二十條 資金使用費和費率：為充分提高融資專項扶持資金的運轉效率，融資專項扶持資金的使用采用差別化收費方式，資金使用前二天的日綜合費率為本辦法開始實施時人民銀行一年期貸款基準利率；超過二天的，超過部分日綜合費率0.4‰。
融資專項扶持資金使用時間最短為一天，融資專項扶持資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一天內完成的，按一天收取資金使用費。
本暫行辦法實施過程中，如果收取的資金使用費超過當時相關法律法規(guī)規(guī)定的最高利率，則按相關法律法規(guī)規(guī)定的最高利率執(zhí)行。
第二十一條 費用收取方式及流程。資金使用費授權銀行代為收取，并由合作銀行出具費用償還承諾。費用收取操作流程如下：
?。ㄒ唬╊A存費用。在融資專項扶持資金劃撥前，企業(yè)在合作銀行開立的結算賬戶內預存七天資金使用費，并與合作銀行簽訂《委托凍結和扣劃授權書》，授權合作銀行在其使用融資專項扶持資金期間對其預存的資金使用費進行凍結。
（二）扣收費用。在融資專項扶持資金使用完畢后3個工作日內，合作銀行按照其使用融資專項扶持資金的實際天數(shù)計算資金使用費，并直接在企業(yè)賬戶上扣劃實際使用費至融資專項扶持資金專用賬戶。
第八章 監(jiān)督和風險管理
第二十二條 建立信息報送機制。華盈投資每月、每季度定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據，匯總融資專項扶持資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據，向委員會辦公室、區(qū)公資公司匯報。融資專項扶持資金出現(xiàn)風險時，應及時向委員會、區(qū)公資公司報告。
第二十三條 建立定期審計機制。區(qū)公資公司每年委托中介機構對融資專項扶持資金的運行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務等情況進行審計，對政策執(zhí)行效果進行評價，并將相關情況報送委員會。
第二十四條 建立風險控制機制。委員會各成員單位、華盈投資、各合作銀行對可能使融資專項扶持資金面臨風險的情形應及時預警，當合作銀行收到還貸資金后，7個自然日內未將該還貸資金轉回融資專項扶持資金賬戶的，合作銀行應根據與華盈投資簽訂的承諾書和《支持企業(yè)融資專項扶持資金合作協(xié)議》履行承諾事項。
第二十五條 建立責任追究機制：
?。ㄒ唬┥暾埰髽I(yè)必須對申請、承諾書、證明材料的真實性負責，對采取虛報、瞞報、騙取融資專項扶持資金的，一經發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項扶持資金和其他財政資金的扶持；構成犯罪的，移送司法部門依法追究責任。
?。ǘ献縻y行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴重程度采取取消合作資格、追究法律責任等措施。
1．合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項扶持資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項扶持資金使用指標的；
2．合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關不嚴、違反規(guī)定程序操作致使融資專項扶持資金發(fā)生損失的；
3．挪用企業(yè)申請的融資專項扶持資金作其他用途的。
?。ㄈ┖献縻y行單方面原因導致融資專項扶持資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項扶持資金的，承擔融資專項扶持資金歸還、補足的連帶清償責任。
?。ㄋ模θA盈投資相關人員在融資專項扶持資金管理使用中濫用職權、玩忽職守導致融資專項扶持資金發(fā)生損失的，應依法追究其相關責任。
第九章 其 他
第二十六條 在政策執(zhí)行期內，委員會可根據政策變化和市場需求等情況向區(qū)管委會申請對融資專項扶持資金總體規(guī)模額度進行調整或停止運行融資專項扶持資金項目。融資專項扶持資金除用于本融資專項扶持資金業(yè)務及劃回區(qū)財政局外，不得劃出專戶。因融資專項扶持資金規(guī)模額度調減將融資專項扶持資金劃出華盈投資專戶的，原則上需要區(qū)財政局提前一個月發(fā)函通知華盈投資。
第二十七條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，試行兩年；本辦法解釋權歸區(qū)財政局、區(qū)公資公司。
附件：
1．支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表
2．支持企業(yè)融資專項扶持資金企業(yè)承諾書
3．支持企業(yè)融資專項扶持資金銀行承諾書
4．支持企業(yè)融資專項扶持資金合作協(xié)議
5．支持企業(yè)融資專項扶持資金劃撥通知書
粵公網安備 44200002442868號
